全家錢財一起打理 銀行貴賓理財升級大拚比

出版時間:2019/10/11 12:00

財富管理不再只是一個人的事!看準理財需求逐漸擴大至子女教育、退休養老、財富傳承等趨勢,銀行相繼推出納入家庭成員新模式,滙豐(台灣)近日宣布跟進升級版「卓越理財家庭服務」,只要家庭成員中有一位是300萬元等級貴賓理財客戶,配偶子女同步享有服務,與其他國銀合計要600~1000萬元不等相較門檻較低。
 
據統計,以家庭為單位的整合理財需求除滙豐(台灣)外,中國信託在2013年最早推出,隔年台新銀也宣布跟進,之後則有安泰銀行,今年上半年元大銀、第一銀行相繼加入。
 
滙豐(台灣)近日推出升級版卓越理財家庭服務,家庭成員中任何一位卓越理財客戶,配偶、子女也可以申請理財帳戶,與主帳戶連結後可同享服務與優惠,且不受最低帳戶餘額300萬限制。
 
滙豐銀因具有全球據點優勢,此次家庭理財也搭配新版「環球Visa金融卡」,不僅包含原本功能,還新增可以讓客戶最多連結歐元、英鎊、美元、加拿大幣、港幣、日幣、新加坡幣、澳幣、紐西蘭幣9種外幣帳戶使用,舉例來說,子女留學在外,擁有自己金融卡、自己帳戶,如果是透過滙豐ATM提領該國外幣使用,手續費全免,他行ATM則享有每月50次免費。
 
另外滙豐(台灣)也與語言學習機構與遊學、留學諮詢機構合作,做好子女出國前的各項規劃,這也是滙豐(台灣)與其他國銀家庭理財較不同的賣點。
 
最早推出整合式家庭理財的中國信託門檻主要分為4級,從600萬至1.5億元不等,從最基本手續費優惠、家庭帳單整合服務外,隨著等級增加再加入各類代訂服務、旅遊及留遊學諮詢;以櫃檯服務(含自動化轉帳)手續費優惠來看,從最基本到最高級別,每人每月任選項目可享有3~15筆不等的免手續費。
 
台新銀家庭會員有分尊爵、千萬、金鑽三個等級,且依規定主戶與整戶皆須符合金額規範,主戶100~600萬元不等,加計整戶金額則提高至1000~6000萬元,強調所有家庭戶都可以享有跨提、轉帳、外匯買賣都有優惠,特別的是台新領先業界推出家庭會員結合兒童帳戶的服務,為每個家庭成員量身規劃資產配置。
 
第一銀行門檻相對複雜,除往來期間要超過6個月外,平均資產至少1000萬元起跳,其中必含信託資產或該年度的理財貢獻,除享有臨櫃業務、自動化設備等優惠措施,每年提供精美的生日禮品外,特別的是免費機場接送,三種等級每年各有2次、4次與6次,後二種等級還可以免費升等車種。
 
元大銀行推出富貴、富盛二種門檻家庭會員,依規定主戶與整戶皆須符合金額規範,主戶各為300、1000萬元,加計整戶金額則提高至1000與3000萬元,除享有與銀行往來諸多優惠外,一些理財、藝文講座、貴賓活動等亦可優先出席。(林潔禎/台北報導)

銀行主推家庭理財門檻:

 台新銀行中國信託元大銀行滙豐銀行第一銀行
門檻/
往來資產
●尊爵:主戶100萬
        整戶600萬
●千萬:主戶300萬
        整戶2000萬
●金鑽:主戶1000萬
        整戶6000萬
●首富家:總額600萬
●鼎富家:總額3000萬
●傳富家:總額6000萬
●臻富家:總額1.5億
 
●富貴:主戶300萬
        整戶1000萬
●富盛:主戶1000萬
        整戶3000萬
 
 
●卓越:
主戶300萬
●精彩:總往來1000萬
●樂活:總往來3000萬
●逸品:總往來6000萬
 
家庭成員配偶、子女、媳婦、女婿、父母、公婆、岳父母、(外)孫配偶、一親等血親、保險受益人或其他親屬配偶、子女、子女之配偶、父母、配偶之父母及(外)祖孫等●成員限配偶和子女
●限28歲(含)以下子女
●配偶、二親等以內之直系血親或直系姻親
●每主戶限1名,從戶至多10名
資料來源:《蘋果新聞網》整理,如有誤以各家銀行公告為主



 


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