潤寅詐騙80億2家銀行最早發現 金管會要銀行補破網

出版時間:2019/10/09 17:30

老牌塑料貿易商─潤寅實業集團,疑似以虛假的應收帳款承購向銀行詐貸,之後負責人更在6月5日「跑路」,讓銀行倒帳;今天財委會上立委黃國昌詢問,最早發現繳息不正常的是哪家銀行?金管會主委顧立雄說,目前已對潤寅案做「專案金檢」,根據了解,最早發現繳息不正常的是王道銀和星展銀這兩家銀行。

金管會主委顧立雄說,潤寅案目前有兩大方向,一是專案金檢,銀行有些作業風險疏失,二是應收帳款融資這部分,請銀行公會修改自律規範做強化。

據銀行公會今年10月1日函報金管會,針對應收帳款融資(承購)業務強化措施的建議有三大方向:

一、 銀行應掌握賣方的產銷情形、程序與對象;強化照會作業確認買方知悉;審查運送單據以查證交易真實性;向聯徵中心查詢該筆發票有無重複融資;控管集團風險等徵、授信強化措施。

二、 注意貸放資金流向及還款來源是否異常;發票等交易單據有無異常銷貨退回或折讓;注意應收帳款與銷售額是否相當等貸後作業強化措施。

三、 存款部門及授信部門應建立同步通報機制。

顧立雄說,因為這案子中,有發票重覆查核、及照會機制不健全,造成中間有些空隙,當然犯罪很難完全防堵,但有些作業風險可以做改進。

據金管會掌握訊息,潤寅案共有13家債權銀行,包括王道銀、台企銀、元大銀、兆豐銀、合庫、華南銀、第一銀、國泰世華銀、星展、安泰銀、高雄、玉山銀及陽信銀。

到今年7月底,13家債權銀行授信總額73.21億元,預估最大損失達39.49億元,佔比53.9%,等於有超過一半的放款,都收不回來

據各家銀行在公開資訊觀測站揭露,前七大債權銀行合計授信餘額達54.21億元,扣除擔保品後的最大損失高達35.54億元,等於光前7大債權行平均損失率已高達65.55%。

根據前7大債權銀行揭露,損失率超過5成者,有4家銀行,包括台企銀(損失率92%)、合庫(損失率87%)、兆豐銀(損失率74%)、及元大銀(損失率72.6%)。(廖珮君/台北報導)

更新:新增潤寅內容

發稿:12:20
更新:17:30


  

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