貿易戰紛擾 債券商品月月領息創現金流

出版時間:2019/08/28 07:50

在中美貿易衝突不斷擴大,投資市場充滿變數下,富邦證券通路管理部資深協理王耀增表示,ETN、債券等商品,讓投資人在紛擾的投資環境中,依然能創造源源不絕的現金流。
 
王耀增表示,過去30年,台灣的通膨每年約以2.10%的速度增長,2018年全年台灣消費者物價指數(CPI)年增率為1.35%,台灣銀行一年期台幣定期存款利率1.09%,若按照這樣換算下來,其實台灣早就已經是實質負利率,在物價出現通膨隱憂時,錢放銀行定存只會越來越薄。
 
王耀增分析,以過去經驗來看,經濟狀況好時Fed升息抑制通膨,高評等優質債券在歷史經驗仍有資產保值及可能增值的效果,反之如果經濟狀況不好時:高評等優質債券更有避險的功能,高評等債券是適合高資產客戶長期持有作為資產配置的重要一環。
 
若從債券來看,若以一個升息循環約3到4年來看,高評等債券約4%多的票息,一次的升息循環就可以收到約13%到17%的票息收入,這些都高過定存很多的票息收入,但配息率不等於總報酬率,而是能否持續配息才最重要。
 
王耀增說,債券以半年配息為主,但很多投資人希望能夠季季領息,更理想的是能夠月月領息,像是領薪水一樣。透過債券投資組合,只要挑選配息月份不同的債券搭配,就能打造符合自己投資目標的季配息或月配息組合,同時達到風險分散的目標。同時滿足個人資產配置,讓錢能夠滾錢,就能在降息與市場波動的年代,打造抗震的理財組合,讓錢滾錢創造最有效率的投資效益。
 
金融市場督導資深副總吳仁傑指出,指數投資證券ETN是由券商發行、具有到期日,連結指數的一種有價證券,買賣程序就像股票一樣,由於具有ETF及股票特性、發行籌備期間短、投資彈性效率高,除管理費以外,績效直接連結對應指數報酬,無追蹤誤差,加上ETN價格相當親民,很適合小資族投資,券商拿到股息之後,會按成分股權重再買進股票,以息滾利,長期投資將產生複利效果。(林彤潔/台北報導)




 

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