小心!業務員用2大話術 勸誘客戶貸款買保單

出版時間:2019/05/17 07:46

貸款買保單、或是拿保單借錢出來、再買新保單而引發爭議愈來愈多,金管會緊盯。

金管會在日前銀行總經理聯繫會議上,已先行警示各銀行總經理,禁止理專勸誘客戶貸款買保單後,據了解,金管會下周三(22日)與保險業負責人座談時,也將提及此事,並在本周一(13日)透過壽險公會轉知各業者,需注意這類案件的風險、及可能衍生的爭議。

據金管會發函給壽險公會,表示近來有發現部分銀行、及壽險公司業務員,沒有確實瞭解客戶對保險商品適合度,而用穩定配息、或保本的2大話術,或是利用放寬貸款條件等方式,勸誘客戶利用貸款、或以保單借款再購買新保單的循環財務槓桿操作方式,購買保險商品,致衍生後續爭議,有違公平待客原則。

金管會要求各壽險公司需確實要求業務員、或是合作銀行通路,需瞭解客戶資金來源,並落實充分瞭解客戶及確認商品適合度,對於有利用貸款資金購買保單疑慮之案件,應再次向客戶明確告知風險及最大可能損失。(廖珮君/台北報導)

 

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