防堵理專挪用又冒貸 金管會出招

出版時間:2019/05/01 11:51

近年銀行理專挪用、冒貸或亂賣商品頻傳,引發金管會關注。金管會主委顧立雄今天在財委會上說,為了防止銀行理專挪用或冒貸客戶資金,最近發函給各銀行要求,從人事、內控內稽等事項來著手,會成為一個通案式的綱要,透過銀行公會發函給各銀行遵循。

顧立雄說,金管會把銀行找來,去逐案檢討為何會發生這種情況(指銀行冒貸或挪用客戶資金),在根據這些狀況來避免。

他說,例如保管印章,有一個最大漏洞是,不可能去事前防堵到任何一個人因為相信理專,而不把印章給他,但銀行內部可以做到,不讓理專帶客戶的印章去臨櫃辦理業務。

顧立雄說,只要銀行臨櫃不接受理專跑來、拿著客戶印鑑辦妥一切,就可以做到防堵。

二是人事調動,有些人說有困難,因為有些人已經相信這個理專,愈看愈順眼,就只能找個個理專辦理,但輪調制度要落實,那就是休假時候,代理人制度要落實,代理人可以進去,順便打電話給客戶、或就業務事項作清查,看有沒有問題。

立委費鴻泰則認為,應該要朝兩方面著手,一是輪調職務,二是加重罰款,例如200萬元加個零,罰款到2000萬元,去看銀行會不會緊張,顧立雄也承諾,他會表達對這方面重視的態度。(廖珮君/台北報導)


 

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