金管會「接地氣」　今宣布3項金融交易免確認身分

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出版時間：2019/01/22 18:37
未來繳稅、規費等3項金融交易，都免驗證身分。資料照
未來繳稅、規費等3項金融交易，都免驗證身分。資料照

在行政院蘇內閣指示下，金管會晚間宣布，對「無摺存款」做大鬆綁，即日起有3項金融交易，包括同一家銀行的自行客戶做轉帳交易、繳稅款、規費、瓦斯費及學費，及屬於「常態例行性正常交易」等，將不再視為無摺存款，等於全部免驗證身分，交易人都不需要出示身分證。

銀行局官員解釋，從今年元旦上路的「無摺存款」規定，只要是3~50萬元的交易，不論是否是存款戶本人，銀行都會要求出示身分證、還得確認姓名、電話；若是未達3萬元，若是代理人，就得加註姓名和電話（免驗證）。

但因此規定，加上防制洗錢的大旗一揮，讓各銀行對所有交易，一律要求民眾出示身分證、還得確認姓名等，讓民眾大批擾民。

行政院長蘇貞昌日前視察合庫後，要求「簡政便民」，金管會在21日發函，給各銀行一份「問答集」，其中新增3項金融交易，不再視為無摺存款，等於也不須再確認客戶身分，就可以辦理。

1是，金融機構的自行客戶、用轉帳方式存入同一金融機構的他人帳戶交易，例如張三去合庫台北分行，將資金轉給李四的合庫高雄分行，合庫不須認證張三的身分。

官員說，因為是屬於同一家銀行的「轉帳交易」，來源和目的都可以掌握，可以確認資金流向，就不需要留存交易人的姓名。

2.若是臨櫃辦理繳稅、規費、公用事業水電瓦斯、及公私立學校學費等，也不須確認民眾身分。

官員解釋，過去銀行執行實務上，包括繳稅款、水電瓦斯費等，都視為「無摺存款」，變成全部都要看身分證，還要留存電話、姓名等，才會引發民怨。

3.若是經金融機構認定屬於「常態例行性的正常交易」，例如零售業者與營業額相當屬經常性交易、連鎖商店或小額營業人（含代理人）的例行性交易、及無溢繳的信用卡費。

銀行局副局長莊琇媛說，下一步還會請銀行公會研議，90%都是正常客戶，屬於正常交易的態樣。（廖珮君／台北報導）



 

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