一不作二不休 要樂退這樣作

出版時間:2019/08/19

【財經中心╱台北報導】退休議題現今幾乎成為全民不論老少皆關注的焦點,觀察歷年許多退休相關的調查,亦大多顯示想要安穩退休,還是靠自己最實在。富蘭克林證券投顧分享長期服務不同民眾及族群客戶的心得,建議首先第一步要做的,便是想清楚自己退休後期待的生活藍圖,再著手估算維持如此生活型態所需的資金,對於退休生活的規劃和目標因人而異,但共通點皆是在自行籌備退休金方面,絕不能作逃兵,需一步一步、穩健踏實前進。
退休理財是長期計畫,在準備得過程中難免遇到景氣循環及市場波動,但透過資產分散配置的調整,輔以靈活的停利不停損或是逢低再加碼等策略,克服短期的回檔修正,投資計畫絕不休止,同時也時時不忘對自己信心喊話,在退休規劃的目標尚未達成前,投資理財也不宜中斷休息。
另一個民眾常見的問題便是不知退休理財準備該從何入手,富蘭克林投顧建議,參考市面上正夯的退休傘型基金可望是省力又省心的方法,民眾只要先評估好自己距離退休的時間有多久,挑選出對應的目標日期基金,以定期定額或單筆投資的方式持續進行,其他的就交由專業經理團隊隨時間、市況及目標主動調整資產配置,專注佈局具價格動能或是高股利成長標的,避開高波動度市場,解決投資過度保守、個人缺乏動態調整能力等難題。

富蘭克林證券投資顧問股份有限公司
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101年金管投顧新字第025號
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