鼎興牙材詐貸案 永豐銀挨罰1000萬

內部授信嚴重疏失 罰華南銀800萬 移送檢調

出版時間:2016/11/09
鼎興牙科詐貸案金管會重懲永豐銀、華南銀。圖為永豐銀前董事何宗達日前到案說明。
鼎興牙科詐貸案金管會重懲永豐銀、華南銀。圖為永豐銀前董事何宗達日前到案說明。

【廖珮君、陳瑩欣╱台北報導】鼎興牙材詐貸案,金管會昨重懲與鼎興集團負責人何宗英有姻親關係的永豐銀和華南銀,因違反利害關係人交易、及內部授信流程等缺失,各開出1000萬元與800萬元的鉅額罰單,並將整起案件全部移送檢調。
金管會銀行局副局長呂蕙容說,2家銀行與鼎興集團有「利害關係人交易」,但內部授信流程卻有嚴重疏失,才祭出該法的最高罰鍰。

金管會可「連續罰」

呂蕙容說,鼎興集團詐貸案,共波及14家銀行、3家租賃子公司,先從2家有姻親關係的銀行、先做金檢後並懲處,剩下12家銀行將依照情節輕重,再做後續懲處。
據了解,永豐銀已提出改善措施,包括重新建立利害關係人資料建檔的確認機制及落實查核,但金管會認為改善措施還得再強化,呂蕙容說,若銀行仍不予改正,金管會可「連續罰」到改正為止。
鼎興集團向醫療院所簽訂假交易契約,向銀行和租賃公司大舉融資後跳票,有銀行更讓鼎興兌現上億元的超額支票卻沒通報、或是沒有確實審核公司情況就給支票,才讓整起案件爆發。
其中永豐銀、華南銀兩大金融家族,因與鼎興集團負責人何宗英有姻親關係、而涉及利害關係人交易。依《銀行法》規定,若是屬關係人交易,需送董事會且須提十足擔保,貸款條件也不得優於同業。

相關人將依法解職

呂蕙容說,永豐銀主要缺失是,對利害關係人資料建檔沒有確實,沒有把鼎興集團列入利害關係人交易中,放款時更疏忽查證程序,徵審過程中沒有盡到責任;華南銀雖有列入利害關係人交易,但徵審查證也沒落實。
據金管會資料顯示,鼎興集團和14家銀行及3家子租賃授信共36億元,其中華南銀損失約5億元,永豐銀則損失3~4億元,而永豐銀和華南銀等相關人等,金管會說,若遭三審定讞或事證明確,依法就會解職。
華南金暨華南銀行董事長吳當傑表示,金管會要求華南銀行針對實質關係人查核的部分將進行改善,目前已提出多項改善措施,絕對會以更積極態度面對。

鼎興詐貸案事件簿

★7月
牙材貿易商鼎興遭檢調查出涉及向14家銀行、3家租賃公司詐貸,金額逾36億元,其中永豐銀、華南銀涉關係人交易
★8月
金管會下令14家銀行在8月底前交出清查報告,檢查局也金檢部分銀行
★10月
21日檢調約談永豐銀相關人員,永豐銀總經理張晋源以300萬元交保
23日檢調約談華南銀相關人員,華南銀前代理總經理賴明佑以500萬元交保
★11月
金管會對永豐銀祭出1000萬元最高罰金,華南銀則處800萬罰鍰
資料來源:《蘋果》採訪整理

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