重懲TRF一條龍 究責7銀行主管

部分銀行幫企業編財報 罪行重大

出版時間:2016/09/14
人民幣衍生性商品TRF造成不少中小企業虧損,7家銀行遭金管會重懲。資料照片
人民幣衍生性商品TRF造成不少中小企業虧損,7家銀行遭金管會重懲。資料照片

【廖珮君╱台北報導】7家銀行業不當銷售TRF(目標可贖回遠期契約)商品,甚至和代辦公司合作、提供「一條龍服務」,昨遭金管會重懲,7家全被限制部分外匯衍生性商品業務,等於幾乎所有不保本的結構型商品都無法銷售,恐重擊7家OBU(國際金融業務分行)獲利。

限制衍生性商品業務

這7家被罰的銀行,包括中信銀、國泰世華銀、台北富邦銀、元大銀、日盛銀、大眾銀、永豐銀,除中信銀、國泰世華銀和北富銀,各被罰600萬元最重外,元大和日盛銀各處400萬元罰鍰。
金管會更祭出3大要點:一是這7家銀行須限期檢討企金部門負責人、相關人員疏失責任和適任性,檢討責任「無上限」;二是須檢視發放獎金的妥適性;三是受罰的人員、主管和法遵須在1年內上「裁罰專班研習」或相關課程訓練。
這也是金管會對人民幣TRF做的第3波開罰,過去3次處分「榜上均有名」者,是國泰世華銀、北富銀、永豐銀3家,每次都列入黑名單。
金管會銀行局副局長呂蕙容說,未來若發現其他銀行辦理OBU開戶及財務資料審核有缺失,仍會繼續處分,似乎暗示不排除有下波懲處。
金管會金檢發現,中信銀提供「一條龍服務」銷售TRF,行員用電子郵件「主動」建議客戶成立境外法人(即OBU)公司並推介代辦公司給客戶,還協助客戶編製財報,被金管會視為罪行重大。

推介代辦公司給客戶

所謂「一條龍服務」,是指從幫企業製作財報、替企業在銀行的OBU(國際金融業務分行)開戶,並買TRF。
國泰世華銀則是「被動」由行員提供代辦公司資料給客戶,協助客戶在境外註冊開戶並幫忙編製財報;台北富邦銀雖未與代辦公司合作,但也被發現替企業編製財報。
呂蕙容說,中信、國泰和北富邦銀缺失嚴重,且多項缺失經檢查局再次查核仍未改善,所以各處600萬罰鍰。


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