兆豐銀假美鈔案 被罰300萬

出版時間:2016/06/22

【陳瑩欣、王立德╱台北報導】兆豐銀日前爆發「假美鈔案」,金管會昨日表示,查核發現兆豐銀有未建立及未確實執行內部控制制度2大缺失,並糾舉驗鈔機管理維護未定作業規範等6項作業疏失,共裁罰300萬元。
兆豐銀是國內外匯主要銀行,今年農曆年前爆發偽鈔集團持假美鈔臨櫃兌換轉走6600萬元的案件,銀行方事後報警追查,也在案發7天內向金管會遞送重大事件檢討報告,金管會查核業務細節以後,昨日發出正式裁罰說明。
金管會官員指出,依照一般銀行裁罰,最低裁罰金額級距在第1級距200萬元之上、第2級距為400萬元之下,最高裁罰級距為1000萬元。金管會表示,兆豐銀裁罰級距原適用第2級,但考量兆豐銀主動發現缺失並協助辦案,因此酌減裁罰100萬元。

銀行局列出2大缺失

銀行局副局長邱淑貞表示,兆豐銀收受客戶存入大量美金偽鈔,兆豐銀未建立完善內控制度、未落實執行內部作業規範等2大缺失,2缺失各有3項作業疏失。內控制度缺失上,金管會指出,兆豐銀作業疏失包括:1、2013年曾對這次涉及假美鈔案的轉帳帳戶申報疑似洗錢交易,但帳戶未建立系統註記機制,導致銀行員再次接觸相關帳戶時沒有警覺心;2、對大額現鈔收兌未建立加強風險控管機制、3、對驗鈔機管理維護未訂定作業規範。
官員表示,兆豐銀曾在2013年申報過疑似洗錢帳戶,且該帳戶從2013年12月到2016年1月都沒交易,突然6筆疑似偽鈔兌換逾244萬美元匯兌轉入,兆豐銀應有警覺。兆豐銀主管表示,尊重主管機關裁決。

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