電台DJ 歐葛 鎖定歐美全球型最高賺45%

次貸風暴撿便宜 單筆加碼拉丁美洲JF東協

出版時間:2007/08/29
電台DJ歐葛以主持節目的經驗,套用在基金投資,讓理財之路走得很順遂。蔡育豪攝
電台DJ歐葛以主持節目的經驗,套用在基金投資,讓理財之路走得很順遂。蔡育豪攝

電台DJ歐葛喜歡旅遊,每年至少出國兩趟,年僅24歲的他,已到過12個國家,為了籌措旅遊資金,基金成為他主要的投資管道,雖然他只有2年投資經驗,但是靠著穩健布局,手中的基金報酬率最高已達45%。
之前全球股市籠罩股災陰影,大幅回檔修正,歐葛卻反向進場加碼,儘管初期報酬率不佳,不過,他相信,趁著低點進場,不久後應可再為他賺到1筆旅遊基金。歐葛口述 陳建彰整理

穩健布局

我大約在2年前開始進場買基金,由於親友平常都有投資經驗,從他們身上學到不少理財觀念,而且我發現,把薪水放在銀行定存,利率低的可憐,因此決定把基金當作主要理財工具。
我較偏好全球及歐洲基金,績效相對穩定,另外也把部分資金擺在具有爆發力道的新興市場,希望可以達到每年20~30%的報酬率目標。

採用定期定額方式

原本我對投資理財一竅不通,但因周遭親友及同事都有投資習慣,平時耳濡目染,慢慢地對投資有一些基本概念,加上平常薪水總是存銀行,眼見定存利率不高,無法有效累積財富,因此聽取親友及理專的建議後,開始進場投資基金,也順便為自己儲存旅遊資金。
一開始,我會先將薪水儲蓄到一定金額後,將拿來投資基金,初期先以單一國家及新興市場為主,包括富達日本、富達東南亞及富蘭克林坦伯頓開發中國家基金,報酬率平平。
之後再選定比較穩健的歐、美及全球市場基金,因為看好未來成長力道,所以採用定期定額固定扣款方式,目前以富蘭克林高成長報酬率45%最佳,另外富蘭克林坦伯頓成長、富蘭克林坦伯頓全球債券及富達歐洲都有10%以上報酬率,遠高於定存利率。
因為我設定每年報酬率20~30%目標,會選擇比較穩定歐洲或全球型基金,平常除聽取理專的分析建議,也會去參考專家對各個市場前景的看法,畢竟我在投資這方面經驗不多,多聽取專家看法,對於自己在投資布局會有很大幫助。

適時檢視調整組合

我本身有從事廣播電台的主持工作,覺得買基金就跟作節目一樣,必須了解整個節目運作流程,學習當個製作人,才能對節目作業流程有更深入認識,不是只當個主持人;買基金也是一樣,不是買了後就不管,而是要去了解基金投資標的及市場,未來發展前景,適時檢視基金績效並調整投資組合,這樣才能讓投資更有效率。
之前全球市場受到次級房貸風暴衝擊,普遍拉回修正,我認為,遇到這種股市大幅回檔,反而是進場加碼時機,除可買到更多數量,且有些前景依舊看好的地區,也被拖累,提供進場撿便宜機會。
我在8月中以單筆方式進場加碼富蘭克林坦伯頓拉丁美洲及JF東協,雖然目前還是賠錢,但因這些地區經濟成長還是看好,我相信一段時間後,還是會有不錯報酬。
對於一般年輕人,錢來得快,去得也快,所以應該要養成理財觀念,這樣才能逐漸累積資產,基金就是不錯理財方式,只要挑選長期績效穩定的基金,定期扣款,遇到市場回檔時,再逢低進場加碼,一旦市場開始回升的時候,自己的資產就會快速成長。

歐葛的投資訣竅

◎投資訣竅/說明
.均衡布局穩健型及積極型基金
除布局全球型及歐洲等相對穩定的基金,也搭配部分單一國家及區域基金
.股市大回檔時加碼
趁著市場大幅修正時,挑選前景仍看好市場,進場撿便宜
.充分了解基金運作流程及投資標的
定期檢視基金績效,適時調整投資組合

尋人啟事

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